Система управления рисками в торговле

Один из наиболее важных факторов в работе любого трейдера является система управления рисками в торговле, другими словами, риск-менеджмент. По статистическим данным на него приходиться 30 % успеха торговли. Не так уж мало, если учитывать, что на стратегию выпадает только 10 %.

Риск-менеджмент можно разделить на несколько этапов:

1. определение риска;
2. выбор метода управления рисками;
3. составление плана по уменьшению возможных убытков;
4. внедрение плана в торговлю;
5. оценка и корректировка результатов.ПОСМОТРИ СО СТОРОНЫ НА СВОЮ ТОРГОВЛЮ

Что такое система управления рисками в торговле?

Сначала разберемся, что такое риск. Риск – это возможный результат, который идет вразрез с поставленным планом. В случае торговли, риск – это вероятность срабатывания стоп-лосса или полная потеря депозита.

Фундаментальные правила риск-менеджмента:

• запрещено рисковать суммой, превышающей собственные средства;
• всегда помнить о последствиях;
• риск не должен превышать прибыль;
• совершать действия только при полной уверенности;
• нельзя исключать возможные решения одной задачи.

Риск-менеджмент позволяет математическим путем снизить влияние риска на торговлю. К примеру, если ваш депозит равен 1000 $ и вы будете на каждую сделку ставить залог в 500 $, то вероятность того, что за пару сделок депозит обнулится, очень высока.

Правильно построенная система управления рисками в торговле позволяет вести работу на психологически приятном уровне и не дает шанса для потери депозита даже за 10 или 15 убыточных сделок подряд.

Стандартным вариантом для Форекс является максимальный залог на сделку 10 % от депозита, при этом стоп-лосс не должен превышать 5 %. Но эти показатели относятся к профессиональным трейдерам. Если вы только начинаете свой путь, то советуем придерживаться 2 % залога и 1 % стоп-лосса. С таким подходом даже при череде убыточных сделок будет возможность провести аналитику и исправить ситуацию.ВОЗЬМИ СВОЮ ПСИХОЛОГИЮ НА КОНТРОЛЬ

Методы системы управления рисками в торговле

Основным этапом преодоления возможных рисков является выбор метода борьбы. Выделяются 4 глобальных метода.

• Отказ от рисков – полное исключение рисковой деятельности (невозможно на финансовых рынках).
• Диверсификация, или снижение рисков – часть ответственности перекладывается на другое лицо (это может быть совместное инвестирование или акция от брокера, где он готов брать часть рисков за несколько сделок на себя).
• Передача рисков – перекладывание затратных моментов на другое лицо (сюда же можно отнести страхование).
• Принятие рисков – понимание того, что рано или поздно придется понести потери и своевременное формирование финансового запаса (практически все стратегии основаны на этом методе)ПРОФЕССИОНАЛЫ ТОРГУЮТ В GERCHIK & CO

Чем риск-менеджмент полезен трейдеру?

Как говорилось вначале, правильно построенная система управления рисками в торговле обеспечивает 30 % успеха. А значит любой, кто торгует на Форекс или фондовом рынке без применения риск-менеджмента, заведомо ставит себя в проигрышную ситуацию.

А если прибавить к этому психологический фактор, который начинает действовать при больших потерях, все сводится к быстрому уменьшению депозита. После чего трейдер готов обвинить всех вокруг в своей неудаче, не обращая внимания на свои фундаментальные ошибки.

Каждая финансовая организация несет определенные риски, поэтому составление системы управления стоит в начале списка построения такой структуры. Современные аналитики генерируют все больше возможных правил, для того чтобы избежать непредвиденных рисков, но все равно иногда они случаются.

Не забывайте, что торговля финансовыми активами сопряжена с рисками в любом случае. А ваши задача стоит в том, чтобы минимизировать их, и тогда результат не заставит себя ждать.

Личный кабинет