Диверсификация — один из главных принципов, которыми должен пользоваться инвестор с самого начала своей деятельности. Это распределение средств между разными активами с целью минимизации риска.
Бытует мнение, что «разложить все яйца в разные корзины» под силу только тем, кто располагает значительным капиталом. Но это не совсем верно, и сегодня мы рассмотрим, как стратегия диверсификации может позволить даже начинающему инвестору безопасно увеличивать свои средства.
1. Зачем нужна диверсификация
2. Стратегия диверсификации «разные типы активов»
3. Диверсификация рынков
4. Диверсификация портфелей
5. Диверсификация управляющих
Начнем с того, что инвестирование — это вложение денег с целью получения пассивного дохода, которое всегда сопряжено с риском. Банк, в котором открыт депозит, может лопнуть. Многообещающий стартап может потерпеть неудачу по многим причинам. Недвижимость, в которую вложили деньги, может не приносить дохода и даже стать неликвидной. Акции могут упасть на рынке.
Значит ли это, что не надо вкладывать деньги? — Нет.
Можно ли защитить себя от перечисленных рисков? — Да.
И тут на помощь приходит стратегия диверсификации.
ВАЖНО!
Вложив свой капитал в разные активы, инвестор уменьшает вероятность потери средств. Чем в большее количество «корзин» разложены «яйца», тем меньше вероятность и доля риска.
Ниже мы рассмотрим несколько приемов диверсификации, которые позволят раздробить риск до минимальных значений. Чем выше ваш стартовый капитал, тем больше из них вы можете использовать.
Получать пассивный доход можно, вложив деньги в совершенно разные типы активов. Финансовые рынки предоставляют много возможностей для выгодного вложения средств на любой вкус и под разные задачи инвесторов. Это может быть недвижимость, приобретенная под сдачу в аренду или с целью перепродажи в надежде на рост цены.
Можно положить деньги на депозит в банке или приобрести другие продукты (например, золотые слитки или вексель). Инвестиции в бизнес бывают высокодоходными и также пользуются спросом.
Каждый из перечисленных активов имеет свои достоинства и риски. И если вы, тщательно взвесив все за и против, сделаете выгодные вложения в каждый из них, то сможете получить несколько источников пассивного дохода, а риски будут снижены.
Вложить деньги в бизнес можно и более безопасным путем — купив акции лучших компаний. В этом случае можно заработать на их росте, а также получать дивиденды. Инвестиции в финансовые инструменты считаются наиболее ликвидными и наиболее доходными, но они также не лишены риска.
Стратегия диверсификации при вложении в финансовые активы может иметь множество вариаций. Так, например, можно выбрать активы, которые торгуются на разных рынках: валютном, сырьевом, фондовом или криптовалютном. Собрав портфель из инструментов, которые зависят от разных факторов, инвестор «дробит» риск до минимальных значений.
Стоит отметить, что у инвестирования в финансовые рынки есть огромное преимущество перед вложением в другие активы. Риск здесь полностью управляем благодаря инструменту стоп-лосс, стратегиям мани-менеджмента и хеджирования, а также способам исключения человеческого фактора, таким как автоматизированный сервис «Риск-менеджер» от Gerchik & Co.
Продолжая рассматривать особенности капиталовложений в финансовые рынки, отдельно отметим диверсификацию риска при создании инвестиционных портфелей. Широкий выбор активов на рынках сырья, акций, виртуальных и фиатных валют также можно совместить с диверсификацией портфельных стратегий. То есть можно сформировать не один портфель, а несколько. И в каждом из них будет применена отдельная стратегия.
Например, можно создать портфель на период от полугода до года и выше, включив в него дивидендные акции. Прибыль будет увеличиваться не только за счет роста активов в цене, но и за счет выплаты дивидендов. Дополнительно сформировать краткосрочный портфель на неделю из более волатильных активов, а третий инвестпортфель собрать, например, на месяц.
Можно сформировать портфели по принципу «риск-доходность». Консервативный с низким риском и такой же доходностью, умеренный, а также агрессивный, куда включить высокодоходные активы со значительной вероятностью возможных потерь.
Круг вариантов портфельных диверсификаций очень широк. И каждый инвестор может собрать свою уникальную систему распределения средств, подходящую ему по характеру, риск-профилю, размеру бюджета и поставленным целям. В каждой из стратегий необходим очень скрупулезный подсчет рисков и анализ потенциальной доходности. Как это сделать грамотно, вы можете обучиться у инвестиционных экспертов Gerchik & Co.
Пройти бесплатное обучение инвестированию
Если составление инвестиционных портфелей, рассмотренное в предыдущем пункте, показалось вам сложным, и вы хотите получать пассивный доход на финансовых рынках, не сильно углубляясь в детали инструмента, вам подойдет способ доверительного управления. Он возможен благодаря сервису TIMA-счетов от Gerchik & Co.
Он был создан специально, чтобы упростить процесс инвестирования для тех, кто хочет потратить минимум времени и получить максимальный результат.
Работу на финансовых рынках здесь ведут опытные трейдеры, которые знают, как торговать прибыльно и умножать капитал. Они планомерно наращивают доход, используют собственные деньги и грамотно управляют риском. Инвестор может подключиться к счету такого управляющего, вложить свои средства в стратегию и получать прибыль, отчисляя определенный ее процент управляющему как оплату за работу.
TIMA-сервис также предполагает возможность диверсификации риска. В рейтинге управляющих можно изучить все доступные стратегии, выбрать те, которые подходят вам по условиям, и инвестировать в несколько, а не в одну. Для этого стоит начинать с небольшой суммы, изучить, как работает каждый управляющий, и постепенно собрать собственный портфель стратегий от разных профессиональных участников рынка.
ВАЖНО!
Внимательно читайте оферту управляющего при инвестировании капитала. Если какие-либо условия вам не подходят — выбирайте другой TIMA-счёт.
Стратегий диверсификации в рамках одних только финансовых рынков множество. И все они позволяют сокращать риски и увеличивать прибыль. Вы можете использовать одну из вышеперечисленных или разработать свою. Но главное — начать.
Оттачивать навык диверсификации можно только на практике, а если вы новичок в этом вопросе, лучше идти от простого к сложному. Например, инвестировать в несколько TIMA-стратегий, получить первую пассивную прибыль, после чего изучить и испробовать новые способы диверсификации.
1674